L'attività di “consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari”, detta anche “consulenza finanziaria indipendente”, consiste nel:
fornire al cliente indicazioni utili per effettuare scelte di investimento
consigliare le operazioni più adeguate, in relazione alla situazione economica e agli obiettivi del cliente.
Fattori che la caratterizzano
rapporto bilaterale personalizzato consulente/cliente, basato sulla conoscenza degli obiettivi di investimento e della situazione finanziaria del cliente stesso;
posizione di strutturale indipendenza del consulente rispetto agli investimenti consigliati;
inesistenza di limiti in capo al consulente circa gli investimenti da consigliare;
remunerazione percepita dal consulente derivante direttamente e unicamente dal cliente, nel cui interesse il servizio è prestato.
Ruolo del consulente
Il ruolo del consulente finanziario indipendentenon deve essere confuso con le attività svolte da agenti di vendita, o preposti alla vendita, quali promotori finanziari, dipendenti bancari, agenti assicurativi, ecc., che percepiscono provvigioni e/o incentivi sui prodotti venduti.
Affidarsi al nostro servizio di consulenza finanziaria indipendente significa poter contare su:
professionalità e totale trasparenza.
Il Consulente Finanziario Indipendente prende a cuore l’intera situazione patrimoniale, finanziaria e previdenziale del proprio cliente. Inoltre:
protegge il cliente da consigli “viziati” da conflitto di interesse;
non percepisce alcuna provvigione di vendita: la sua remunerazione deriva unicamente dalla parcella versata dal cliente per la prestazione professionale fornita;
aiuta il cliente nel processo di pianificazione e raggiungimento dei propri obiettivi;
lo consiglia e sostiene nelle decisioni di carattere finanziario;
è garanzia di massima serietà, competenza e discrezionalità.
una consulenza orientata ai risultati e personalizzata.
Il nostro servizio di consulenza è libero da conflitti di interesse. Affinché il cliente resti soddisfatto, è nostro compito trovare la soluzione più adatta alle sue esigenze, per permettergli di risparmiare e raggiungere gli obiettivi che si è preposto. La consulenza indipendente si avvale solo di strumenti finanziari che permettano di ottenere soluzioni efficienti.
disponibilità.
Scegliere di creare con il proprio consulente finanziario un rapporto di collaborazione in via continuativa significa anzitutto poter contare sulla sua professionalità e disponibilità ogni qualvolta sopraggiunga un problema inaspettato o una nuova opportunità.
